> т.е. товаищу налоговому инспектору и жопу поднимать не нужно, достаточно запросить в банке эмитировавшем карту список транзакций по картсчету и сравнить сумму поступлений за отчетный период с задкларированной суммой? страна непуганых идиотов...
С каких это пор случайный налоговый инспектор может просто так запросить выписку по произвольному ЧАСТНОМУ счету?
Есть например такая штука как дисконтные карты по номерам которых хранится вся история покупок. Но все проще - если планктонина имеет доход чуток больше полутора килобаксов ( в МСК, в регионах больше 20 тыс руб) в месяц оно с 90% вероятностью уже купило машину и отдает кредит. Тут как с «пиратством» - не ловят не потому что поймать не могут а потому что нехотят иначе полстраны сидеть будет.
Во-вторых есть объяснения вроде «бабушка играла в MMM», «продал коллекцию марок / антикварный ковер».
Дача крупных сумм под проценты - подсудное дело а за выигрыш в лотерею надо платить налог, как и за продажу антиквариата. Вообще обо всех операциях суммой больше ЕМНИП 250 тыс руб должна уведомлятся налоговая даже если налогов с них не платят (напр. благотворительность)
Когда было МММ, дивиденты налогами не облагались. Насчет антикварианта - дык не антиквариват формально, просто марки дорогие. И коврик тоже. Понравился, не мог удержаться. Оплачиваю частями, по пере возможности.
В общем, попалиться конечно можно. Просто не надо откровенно борзеть и подставляться. На пластик левую зряплату от юрика я бы получать не согласился.