как сказать линуху, что у меня 128 памяти, а не 64?

В /etc/lilo.conf append="mem=128M" потом скомандуй /sbin/lilo. Ну и man lilo.conf для ясности.

А у меня нету лило и соответственно файла lilo.conf как быть?

нет lilo ? пардон, а как вы загружаетесь ???