История изменений

В соответствии со 115-ФЗ обижаются абсолютно все банки на территории страны, включая дочки иностранных.

Тонкость в том, что в самом 115-ФЗ ничего такого особо ужасного не прописано. По ней банки имеют право стопорнуть подозрительную транзакцию (а не весь счет!) на 48 часов с передачей сведений в ЦБ об этом и куда надо. И если подтверждений подозрительности не последует через 48 часов ее все же провести.

На деле банки руководствуются полусекретными письмами ЦБ. Фактически получается, что вот это все творит ЦБ и на него нет управы, так как независимая ветвь власти типа и даже Сам может только поменять его главу, причем не просто так по хотению. А больше никто и ничего не имеет права. Даже прокуратура и СК просто так не могут прийти в ЦБ, там какая-то процедура на этот счет прописана.

В соответствии со 115-ФЗ обижаются абсолютно все банки на территории страны, включая дочки иностранных.

Тонкость в том, что в самом 115-ФЗ ничего такого особо ужасного не прописано. По ней банки имеют право стопорнуть подозрительную транзакцию (а не весь счет!) на 48 часов с передачей сведений в ЦБ об этом и куда надо. И если подтверждений подозрительности не последует через 48 часов ее все же провести.

На деле банки руководствуются полусекретными письмами ЦБ. Фактически получается, что вот это все творит ЦБ и на него нет управы, так как независимая ветвь власти типа и даже Сам может только поменять его главу, причем не просто так по хотению.